金管會為推動數位金融並優化保險業銀行通路投保之關懷電訪作業，於115年4月20日修正相關注意事項。本次修正重點在於提升作業彈性與數位化程度，對一般民眾的實際影響如下： | 項目 | 調整內容 | | :--- | :--- | | 關懷訪問方式 | 新增視訊、親訪、遠距等多元方式，不限於電話 | | 通知方式 | 聯繫未果時，新增簡訊、Email或APP推送通知（需確保已讀，否則仍須掛號） | | 紀錄保存 | 關懷訪問之錄音/錄影紀錄保存期限由2年延長至5年 | | 簡化作業 | 刪除部分重複之高齡及抽樣電訪規定，並針對高資產客戶財管業務簡化流程 |
重點摘要
- 新增多元關懷訪問方式（親訪、視訊、遠距等）。
- 刪除重複之高齡及抽樣電訪規定，簡化保險業作業。
- 新增數位化通知管道（簡訊、Email、APP），並要求確保送達與讀取。
- 關懷訪問紀錄保存期限由2年延長至5年。
- 針對高資產客戶財管業務，簡化相關電訪規定。
適用對象
保險業、銀行業、保險消費者
背景說明
金管會為提升銀行通路投保便利性並優化保險業關懷電訪流程，修正相關應注意事項。此舉旨在透過數位化手段提升保戶權益保障，並簡化保險業行政作業流程。
實用提醒
['若您透過銀行通路投保，未來可能會收到保險公司透過簡訊、Email或APP發送的關懷通知，請留意相關訊息以確保權益。', '若收到數位通知，請務必點擊讀取，以免保險公司因無法確認送達而改以掛號信件寄送。', '保險公司關懷訪問紀錄保存期限已延長至5年，若有相關爭議，民眾有更長的時間可調閱紀錄。']