金管會正式訂定銀行辦理家族辦公室顧問業務規範並即日生效。家族辦公室是為高資產家族提供財富管理、傳承規劃等專業顧問服務的機構。此規範明確銀行可合法提供此類服務的範圍與條件，對高資產家族而言，可透過銀行獲得更完整的財富管理與傳承規劃服務；對銀行業而言，開放新業務範疇，有助發展高端財富管理市場。一般民眾若未來累積足夠資產，也可透過此管道獲得專業家族財富規劃服務。此規範象徵台灣財富管理市場朝向更專業化與國際化發展。

重點摘要

  • 金管會訂定「銀行辦理家族辦公室顧問業務規範」
  • 規範自公告日起即日生效
  • 明確銀行可提供家族辦公室顧問服務的法源依據
  • 有助高資產家族取得專業財富管理與傳承規劃服務

資格條件

適用對象為經營家族辦公室顧問業務的銀行，服務對象通常為高資產家族

適用對象

銀行業者、高資產家族、財富管理需求者

背景說明

家族辦公室為高資產家族提供財富管理、稅務規劃、資產傳承等綜合顧問服務。金管會為健全財富管理市場發展，明確規範銀行辦理此類業務的法律依據與執行標準，使高資產客戶能透過銀行取得專業的家族財富管理服務，促進台灣財富管理產業國際化。

實用提醒

['此規範主要針對銀行業者，一般民眾若有高額資產規劃需求，可洽詢主要銀行的財富管理部門了解相關服務', '家族辦公室服務通常設有資產門檻，適合資產達一定規模並有傳承規劃需求的家族', '建議民眾評估自身財富管理需求，選擇合規且具專業能力的銀行進行諮詢']